Сбер мал бизнес. Сбербанк бизнес онлайн вход в систему. Электронный документооборот в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн - это интернет-банкинг для хозяйствующих субъектов, позволяющий проводить стандартные операции в дистанционном режиме. Интерфейс программы достаточно прост, поэтому он не требует серьезного изучения. Стоит детальнее узнать о входе в систему Сбербанк Онлайн для малого бизнеса.

Что нужно знать о личном кабинете представителям бизнеса

Разработчиком системы удаленного обслуживания ИП и юридических лиц является зарубежная компания BBS, которая выиграла тендер в 2009 году. Отличительной особенностью системы является возможность обработки более 1 миллиона документов в час.

Вход в систему Сбербанк Онлайн для малого бизнеса осуществляется по токену или через СМС-уведомления. Первый вариант является платным. Токен представляет собой альтернативу цифровой подписи хозяйствующего субъекта и напоминает обычную флешку. Его можно получить в банковском офисе, обслуживающем корпоративных клиентов. Он отличается высоким уровнем защиты персональных данных.

СМС-уведомления - это бесплатный вариант подтверждения авторизации в личном кабинете и всех совершаемых операций в системе. При открытии расчетного счета в заявлении о присоединении к банковским услугам клиент указывает номер мобильного телефона, на который в течение дня направляется одноразовый пароль. При первичном входе система запросит смену его на постоянный (срок действия пароля составляет 45 дней, затем в целях безопасности его необходимо заменить).

Вход в систему через СМС

Для входа в личный кабинет Сбербанк Онлайн для малого бизнеса пользователь должен совершить следующие действия:

• перейти на официальный сайт Сбербанка;
• выбрать раздел «Малому бизнесу»;
• осуществить переход в «Сбербанк Бизнес Онлайн» (ссылка на интернет-банкинг расположена в правом верхнем углу);
• ввести идентификационные сведения;
• подтвердить идентификацию одноразовым кодом.

Клиент придумывает логин самостоятельно в момент подключения дистанционного обслуживания. Эта информация отображается в информационном листе.

Вход в систему через токен

Для идентификации в личном кабинете пользователь должен придерживаться следующего алгоритма:

• встать токен в USB – разъем;
• произвести автоматический запуск START.EXE (приложение расположено на съемном диске);
• ввести ПИН и код доступа (информация отображена на конвертах, которые предоставляются клиенту вместе с токеном);
• активировать вкладку «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Основная причина, по которой невозможно запустить сервис «Интернет-клиент» через токен - необновленный драйвер. Его актуализация осуществляется через диспетчер устройств. Если это действие не привело к авторизации в системе, то необходимо скачать новый драйвер с сайта Микрософт.

Интернет-клиент - это удобный онлайн-сервис для малого бизнеса, позволяющий осуществлять обработку и прием электронных документов 7 дней в неделю. Рекомендуем осуществлять вход в систему через официальный сайт банка, чтобы избежать фишинга персональных данных со стороны злоумышленников. При использовании токина также следует уделять внимание антивирусной защите ПО.

1. Бизнес ;
2. под 12,5% — акция.

«Сбербанк Бизнес Онлайн» представляет собой уникальную дистанционную систему обслуживания для бизнеса. Регистрация предпринимателя в системе позволит каждому клиенту при использовании любого удобного интернет-браузера осуществлять целый ряд действий.

«Сбербанк Бизнес Онлайн» представляет собой уникальную дистанционную систему обслуживания для бизнеса. Регистрация предпринимателя в системе позволит каждому клиенту при использовании любого удобного интернет-браузера осуществлять целый ряд действий. К примеру, работать над подготовкой и последующей отправкой через интернет-банкинг платёжных документов, исследовать данные по движению по счетам денежных средств юридического лица, получать онлайн квалифицированные консультации специалистов Сбербанка России при использовании внутреннего мессенджера, пользоваться иными банковскими продуктами, заказывать банковские услуги.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»: интернет-клиент

Для того, чтобы стать интернет-клиентом сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», вам необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка (направить представителя вашей компании/фирмы/организации) с целью заключения договора. Работать с системой вы сможете в специальном интерфейсе банка. Никакого дополнительного программного обеспечения для эксплуатации сервиса не понадобится. В целях обеспечения максимального комфорта клиентов Сбербанк предлагает также специальные мобильные приложения «Сбербанк Бизнес Онлайн», функционирующие на платформах Android, Apple, Windows Phone.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»: малому бизнесу

Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» разрабатывалась непосредственно в помощь малому бизнесу. Она позволяет существенно облегчить взаимодействие с банком. «Сбербанк Бизнес Онлайн» характеризует удобный, понятый интуитивно интерфейс. С его помощью вы сможете отслеживать ход обработки вашей банковской документации, создавать индивидуальные справочники банковских реквизитов, максимально автоматизировать работу с типовыми документами. Для того чтобы проставлять штампы на печатных документах, вам больше не придётся ехать в отделение - на печатных формах штамп уже присутствует.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»: корпоративным клиентам

Услуга «Сбербанк Бизнес Онлайн» для корпоративных клиентов обеспечивает возможность полностью автоматизировать крупный сегмент процессов бизнес-управления. Система позволяет корпоративным клиентам в удобное для них время с использованием Интернета обменяться с банком необходимой документацией. Для того чтобы эксплуатировать «Сбербанк Бизнес Онлайн», достаточно просто стать клиентом Сбербанка России. Система предлагает работать в её поле, как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»: вход

Для того, чтобы попасть в систему, вам необходимо перейти по ссылке https://sbi.sberbank.ru:9443/ic. К сожалению, система иногда даёт сбой. Если в конкретный момент страница не открылась, просто обновите её через некоторое время.

Подключиться к системе можно в банке. Там же вам выдадут информационный лист, в котором будет указан логин для входа. Пароль от вашего аккаунта вы получите по телефону. После первого входа в систему вы сможете сменить пароль на тот, который удобен вам. Смену пароля придется подтверждать кодом, который также поступит на ваш телефон.

«Сбербанк Бизнес Онлайн»: личный кабинет

Разобраться с работой личного кабинета вы вполне сможете самостоятельно: интерфейс аккаунта достаточно прост. Основное меню для работы с банком будет располагаться с левой стороны. Здесь имеется несколько разделов: «Услуги банка», «Ваши документы», «Справочники», «Удалённые документы» и «Дополнительная информация». Если в работе с сервисом у вас возникнут какие-то вопросы, вы всегда сможете просмотреть инструкции для «Сбербанк Бизнес Онлайн» или же воспользоваться представленным на данной странице видео.

Сбербанк клиент Бизнес Онлайн

Сбербанк входит в ТОП -3 кредитных организаций РФ, активно поддерживающих малый и средний бизнес. Разнообразие программ, возможность получить заемные средства по минимальному пакету документов, демократичные тарифы располагают к долгосрочному сотрудничеству.

Условия кредитования в Сбербанке

Кредитование малого бизнеса и ИП - приоритетное направление деятельности крупнейшего банка страны. Абсолютно прозрачные условия и гибкая система ценообразования привлекают потенциальных заемщиков. Однако, кредитор готов сотрудничать далеко не с каждым соискателем, поскольку особое внимание уделяет качеству кредитного портфеля.

Потенциальный заемщик должен соответствовать минимальным требованиям, а именно:

• наличие российского гражданства у учредителей;
• отсутствие убытков за отчетный период (квартал, год);
• отсутствие действующих исполнительных производств, претензий налоговых органов;
• срок ведения деятельности - не менее 12 месяцев с момента регистрации (для отдельных продуктов возможно снижение срока до 6 месяцев).

Все кредитные продукты можно разделить на 2 большие группы: фабрика и конвейер. (таблица 1). Фабрика - это направление финансирования ООО и ИП с годовой выручкой до 60 млн. рублей. Для него характерен минимальный пакет документов и быстрые сроки рассмотрения заявки. Конвейер - это технология предоставления заемных средств клиентам с выручкой от 60 до 400 млн. рублей в год. По этому направлению предусмотрена более низкая процентная ставка.

С полной линейкой продуктов для ИП, микро — и малого бизнеса можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка .

Таблица 1. – Основная кредитная линейка

Наименование продукта	Минимальная сумма, тыс. руб.	Максимальная сумма, тыс. рубл.	Годовой процент, %	Цель кредитования	Дополнительные условия
Программа «Кредитная фабрика»
«Доверие»	100	3000 (для клиентов, не имеющих кредитной истории, — 1000)	17 – 18,5	Любая	Требуется поручительство (для ИП - близкого родственника, для ООО - близкого родственника собственника бизнеса)
Экспресс-овердрафт	100	3000	15,5	Покрытие кассовых разрывов	Продукт доступен лишь для заемщиков, годовая выручка которых не превышает 60 млн. рублей.
Экспресс под залог	300	5000	16 — 19	Любая	Предоставление ликвидной недвижности или оборудования в залог
Кредитный конвейер
Бизнес-оборот	150	3000 (свыше 3-х миллионов предоставляются заемные средства на погашение финансовых обязательств перед другими банками)	13,8 – 16,5	Пополнение оборотных средств	Требуется поручительство собственника бизнеса или физического лица (для ИП) или залог недвижимого имущества
Бизнес-овердрафт	200	17000	12,73	Устранение кассовых разрывов	За открытие лимита взимается плата в размере 1,2% от суммы заимствования, минимум 8,5 тысяч рублей, максимум - 60 тыс. рублей
Бизнес-инвест	150		11,8 – 15,5	Расширение бизнеса, приобретение имущества, строительство, финансирование нового направления	Возможно рефинансирование займов сторонних банков и лизинговых компаний, предоставляется отсрочка по уплате основного долга
Бизнес-недвижимость	150	ограничена лишь финансовыми возможностями заемщика	11,8 – 15,5	Приобретение коммерческой недвижимости	Возможно оформление под залог приобретаемого имущества
Бизнес-доверие	100	5000	15,5 – 17,5	Любая	Поручительство физического лица
Бизнес-проект	2500	200000	11,8 – 14,5	Расширение бизнеса, модернизация производства, выход на новое направление	Поручительство частного или юридического лица; предоставление отсрочки по основному долгу до запуска проекта

Полезно знать! В 2017 году Сбербанк запустил индивидуальные ценовые условия, позволяющие заемщикам получить заемные деньги на нерыночных условиях. Программа действует при оформлении заимствования на сумму от 5 млн. рублей. При принятии решения об установлении процентной ставки учитывается глубина взаимоотношений с банком (количество имеющихся продуктов: бизнес-карт, страховых программ, зарплатного проекта, торгового эквайринга и т.д.). Стало очевидно, что кредитование малого бизнеса в России набирает обороты, и Сбербанк по прежнему лидер в этой финансовой сфере.

Лучший банк кредитования малого бизнеса!

Прирост кредитования Сбербанком малого бизнеса за первые шесть месяцев 2017 года составил 6%. Руководитель Сбербанка Герман Греф на встрече с президентом России Владимиром Путиным подтвердил «2017 год будет лучше для банков, чем предыдущий, и доля Сбербанка в нем составит от 40 до 50%».

Кредит малому бизнесу — цели кредитования

Корпоративный кредит в Сбербанке может быть предоставлен на различные цели:

• покрытие кассовых разрывов;
• модернизация производства;
• пополнение оборотных активов;
• приобретение коммерческой недвижимости;
• покупка транспорта и спецтехники и другие.

Банк настороженно относится к стартапам, поэтому взять бизнес кредит на развитие предприятия в нем не получится. Однако, кредитор достаточно лояльно финансирует открытие новых направлений действующими прибыльными предприятиями.

В целом, программы кредитования малого бизнеса в Сбербанке в 2017 году можно разделить на 2 группы: целевые и бесцелевые. Первые предназначены для приобретения конкретного продукта или финансирования конкретного направления. Заемщик должен отчитаться перед кредитором о целесообразности расходования полученных денег в сроки, установленные договором. Бесцелевые займы могут быть израсходованы на усмотрение клиента.

Режимы кредитования

При кредитовании малого и среднего бизнеса в России Сбербанк реализует различные варианты предоставления заемных средств, что позволяет каждому клиенту, в зависимости от специфики хозяйственной деятельности, найти наиболее оптимальный вариант.

Для малого бизнеса Сбербанк предлагает следующие режимы кредитования:

1. Кредит. Предусматривает перечисление всей суммы займа на расчетный счет ИП или ООО. В этом случае проценты начисляются на всю ссудную задолженность, независимо от того воспользовался клиент заемными средствами или нет.
2. Кредитная линия (ВКЛ, НКЛ, рамочная). ВКЛ имеет период доступности, по истечение которого деньги не предоставляются. После погашения выборки лимит возобновляется. При НКЛ проценты начисляются на остаток ссудной задолженности, а неиспользованный лимит облагается платой. При рамочном варианте заемные средства предоставляются по отдельно заключаемым договорам в рамках установленного лимита.
3. Овердрафт. Это финансирование расчетного счета. Идеально подходит для торговых предприятий. При поступлении выручки или прочих перечислений на расчетный счет овердрафт автоматически списывается, что позволяет экономить на процентах.

Этапы кредитования малого бизнеса

Соискатели могут подать заявку на кредит непосредственно в секторе продаж малому бизнесу или через систему СББОЛ. Если в ходе обзвона клиентской базы операторы выявят потребность в заемных средствах, то передадут информацию в кредитующее подразделение банка и менеджеру, за которым закреплен клиент.

Процесс получения заемных денег включает следующие этапы:

1. Консультация. Подбор кредитного продукта, предоставление информации по условиям получения заимствования.
2. Сбор документов. По технологии «Кредитная фабрика» требуется минимальный пакет документов (регистрационные документы, финансовая отчетность за отчетный период с квитанцией о приеме ее ИФНС, СРО (при необходимости), лицензия (для лицензируемых видов деятельности), паспорт ЛПР). Технология «Конвейер» предусматривает расширенный финансовый анализ деятельности соискателя, поэтому список документов расширяется.
3. Анализ предоставленной информации, структурирование сделки. Аналитики, совместно с представителями безопасности, залоговой службы проверяют юридическую чистоту сделки и рассчитывают рейтинг заемщика. По «фабричным» продуктам полный анализ проводит клиентский менеджер.
4. Предоставление информации по сделке в службу андеррайтинга. Специалисты оценивают рискованность сделки, платежеспособность и благонадежность заемщика. По полученным сведениям предоставляется решение по заявке.
5. Заключение договора. Кредитный договор подписывается в банковском офисе. При сумме сделки свыше 5 млн. рублей при оформлении договорных отношений должен присутствовать специалист службы безопасности.

Полезно знать! В некоторых случаях одобрение по сделке осуществляется через кредитный комитет. Он состоит из клиентского менеджера, за которым закреплен соискатель, начальника управления продаж бизнеса, аналитика и андеррайтеров. Положительное решение принимается большинством голосов.

1. Зачисление средств. По бесцелевым продуктам деньги поступают на расчетный счет после обработки заявки БЭК-офисом. По целевым займам деньги предоставляются лишь по распоряжению строго установленной формы.

Увеличение объемов кредитования малому бизнесу — Видео

Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» (СББОЛ)

Сбербанк является крупнейшим игроком, активно сотрудничающим с малым бизнесом. Его условия по кредитным продуктам признаны лучшими на отечественном рынке (по данным banki.ru). Банк активно поддерживает действующие предприятия и ИП, предоставляя им демократичные и лояльные условия. Пакет документов для оформления заимствований, по сравнению с другими игроками, нельзя назвать минимальным, особенно по технологии «Кредитный конвейер».

Смарт кредит Сбербанк — внедрение новых технологий кредитования

© Фото — Герман Греф

Сбербанк постоянно внедряет новые принципы и подходы в поддержке малого и микро бизнеса в России. Одним из нововведений стал запуск программы смарт-кредитования бизнеса. Итак, что такое Смарт-кредит? В рамках данной программы клиенту, у которого есть движение средств по счету в банке, может быть предодобрен кредит. Размер, ставка и сроки займа рассчитываются исходя из анализа оборотов расчетного счета. Преимуществом данной услуги считается то, что процесс подачи заявки и загрузка средств может быть реализована практически за один день. Программой уже воспользовалось множество фирм, которые высоко оценили ее качество.

Некоторые показатели банка на 1 сентября 2017 года!

Нетто-активы Сбербанка - 23.337 млрд рублей (лидер в России), объем капитала (по требованиям ЦБ РФ) - 3.473 млрд, кредитный портфель - 15.554. млрд, обязательства перед населением - 11.429 млрд.

В предыдущей статье подробно описывалось о преимуществах системы Сбербанк, а также об особенностях регистрации для физического лица. Можно было увидеть, что ничего сложного в этом нет, требуется лишь выполнить определенную последовательность несложных действий. Сейчас рассмотрим, как пройти регистрацию и произвести вход в систему Сбербанк онлайн малому бизнесу.

Преимущества системы Сбербанк Бизнес онлайн

Корпоративные клиенты крупнейшего российского банка тоже могут воспользоваться удобным сервисом, для этого требуется произвести малому бизнесу. Пользователи смогут увидеть автоматизацию процессов управления, наладить обмен различными документами с финансовым учреждением. Однако для получения доступа к данной системе они уже должны завоевать отменную репутацию надежных клиентов.

Зарегистрироваться и выполнить вход в систему Сбербанк онлайн малому бизнесу могут не только крупные компании и предприниматели, но и владельцы небольшого бизнеса. Благодаря ей компании и организации получат контроль над собственными счетами, доходной и расходной частью, также у них появится возможность подключать либо отказываться от дополнительных услуг. При этом даже не придется идти либо звонить в банк, все можно сделать по сети.

Современная система Сбербанк онлайн малому бизнесу окажется полезной даже для тех, кто не считает себя экспертом в сфере финансов. С ее помощью лицо может управлять собственными денежными потоками. Выполнив вход в систему Сбербанк онлайн малому бизнесу, можно производить следующие действия:

получать и обрабатывать документы по сети;

получать точные данные об остатках на счет на определенную дату;

просматривать балансы и счета;

передавать электронные документы, прикрепляя требуемые файлы;

общаться с контрагентами либо клиентами внутри системы.

Примечательно, что ею могут воспользоваться даже те представители бизнеса, у которых не открыт расчетный счет в этом банке. Чтобы произвести вход в систему Сбербанк онлайн малому бизнесу также требуется логин и пароль. Для получения их необходимо предварительно зарегистрироваться. Также не обойтись без посещения банковского отделения, где предприниматель или представитель компании подпишет соглашение. В нем будут обозначены основные условия предоставления услуг.

Помните, данные о логине и пароле необходимо держать в строжайшем секрете. Не стоит их хранить в текстовом файле, а тем более сообщать так называемым «работникам банка». Под их видом могут прятаться мошенники, которые стремятся обогатиться за чужой счет.

Потратив время малому бизнесу, вы получите широкие возможности в использовании интернет-банкинга. В будущем все старания полностью окупятся, ведь платежи можно совершать быстро и с минимальными затратами. К тому же появиться отличная возможность контролировать свои расходы.

Не секрет, что рынок банковского обслуживания для бизнеса достаточно насыщен. Когда организация сталкивается с массой предложений, как правило, при выборе банка, ключевую роль играет определенная потребность. Кто-то прислушивается к положительным рекомендациям знакомых или наставников в собственной индустрии, кто-то тщательно проводит мониторинг рынка и выбирает самое экономически выгодное решение для себя.

Выбираем надежность

По статистическим данным, если потенциальный клиент не проводит анализ, он на 80% выберет самый популярный банк в нашей стране – Сбербанк. Факт гос участия в Сбербанке позволяет его клиентам чувствовать себя спокойно, все-таки далеко не все банки могут похвастаться такой надежностью, тем более что общая информированность и озабоченность населения сейчас на высоком уровне.

Что входит в пакет банковского обслуживания?

Удобной формой обслуживания является так называемый пакет услуг, в который входят различные банковские продукты:

• Открытие и ведение расчетно-кассового обслуживания
• Использование интернет-банк(Сбербанк Бизнес Онлайн)
• Обслуживание корпоративной карты
• Проведение электронных платежей
• Прием наличных
• Предоставление отчетов по счету
• Электронный дубликат выписки

Какое предложение выгоднее?

Сбербанк на данный момент предлагает несколько пакетных предложений:

• «Минимальный+»
• «Базис+»
• «Актив+»
• «Оптима+»
• «Зарплатный»
• «Торговый плюс»
• «Легкий старт»

«Минимальный +»

Данный пакет услуг не зря имеет такое название и включает в себя ведение 1 расчетного счета, проведение 5 электронных платежей в месяц, прием наличных до 30000 рублей. Такой пакет будет интересен тем, кто в силу каких-либо обстоятельств вынужден открыть расчетный счет. К примеру, какой-либо важный контрагент рассчитывается только по безналу или клиенты бизнесмена стали часто спрашивать оплату по картам, и вследствие этого он решил установить эквайринг.

«Базис+»

В отличие от пакета «Минимальный», сумма приема наличных составляет 100000 рублей, а количество платежек – 20. Этот комплекс подойдет тем, кому важно иметь возможность внесения наличных и не переплачивать за это банку.

«Актив+» и «Торговый плюс»

Данные пакеты отличаются от «Базиса» только количеством платежек в месяц, в «Актив+» – 50, в «Торговом плюсе» – 10. Клиент прикидывает примерное количество платежек для себя и выбирает тариф.

«Оптима+»

В «Оптиме» нет услуги приема наличных, при этом количество электронных платежей – 100 в месяц. Соответственно, если предпринимателю не нужно вносить наличные, а количество платежек плавает, то это идеальный выбор.

«Легкий старт»

Данный тарифный план включает в себя ряд бесплатных продуктов: открытие счета, использование Сбербанк Бизнес Онлайн, электронные платежи на счета открытые в Сбербанке, первый год обслуживания корпоративной карты. К этому комплексу следует внимательно присмотреться тем, кто только делает первые шаги в бизнесе и не может спрогнозировать свои потребности на первое время.

«Зарплатный»

Это предложение отличается от других пакетных комплексов тем, что не предусматривает прием наличных, а вместо данной услуги есть возможность снимать наличные без комиссии в размере до 200000 рублей в месяц, количество электронных платежей – 30. «Зарплатный» подойдет бизнесу, взаиморасчеты которого производятся в основном по безналу.

Как оформить пакетное предложение Сбербанка?

В первую очередь необходимо найти на сайте банка ближайшее отделение к Вам. Далее, по телефону стоит записать на определенное время. В выбранное время необходимо посетить выбранное отделение с оригиналами всех учредительных документов. Время оформления займет около пары часов.